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¡Sorpresa! Los bancos propiedad de Allo CT obtienen permisos bancarios digitales de OJK

by notiulti

Yakarta, CNBC Indonesia – Se dice que PT Allo Bank Indonesia Tbk (BBHI), un banco propiedad del empresario nacional Chairul Tanjung, acaba de obtener oficialmente un permiso de servicio de banca digital de la Autoridad de Servicios Financieros (OJK).

Basado en los documentos vistos CNBC IndonesiaOJK aprobó los Nuevos Productos / Actividades, Aplicaciones, Sistemas Principales y Sistemas de Soporte para Allo Bank, haciendo referencia a la carta número S-159 / PB.333 / 2021 de fecha 10 de septiembre de 2021, que fue firmada por el Director de Supervisión Bancaria 3 OJK , Masagus Abdul Azis.

“Podemos informarle que los Nuevos Productos / Actividades, Aplicaciones, Sistemas Principales y Sistemas de Soporte de su banco [Direksi Allo Bank Indonesia] Lo hemos registrado en la administración supervisora ​​de OJK ”, escribió la información en la carta citada el lunes (13/9/2021).

La aprobación se refiere a la carta enviada por la gerencia de BBHI Número 115a / BHI.OJK / VI / 2021 de fecha 21 de junio de 2021 sobre el Resumen Ejecutivo del Plan de Emisión de Nuevos Productos y / o Servicios.

Luego, la carta de BBHI Número 008 / DIR-RCD-REG / 21 con fecha del 6 de agosto de 2021 con respecto a las Solicitudes de permisos para nuevos productos y sistemas de apoyo junto con los Procedimientos de operación estándar (SOP), y se refiere al Reglamento de la Autoridad de Servicios Financieros (POJK) No 12 / POJK.03 / 2018 de 6 de agosto de 2018 relativo a la Implementación de Servicios de Banca Digital por Bancos Comerciales.

Los Nuevos Productos / Actividades, Aplicaciones, Sistemas Principales y Sistemas de Soporte de Allo Bank que han recibido aprobación son:

1. Banco Digital

una. Depósito a plazo, transferencia, recarga, pago de facturas, pago

B. Estado de cuenta

C. Wallet (billetera electrónica)

D. Paga después, efectivo instantáneo

mi. QRIS MPM.

2. AlloApps

una. Incorporación digital

– Dinero electrónico (Allo Pay, Allo Pay +)

– Financiamiento (Allo Prime, depósito a plazo)

B. Punto de transferencia usuario interno Allo

C. Los productos de la banca digital son los siguientes:

– Depósito a plazo, transferencia, recarga, pago de facturas, pago

– Estado de cuenta

– Billetera (Billetera electrónica)

– Paga más tarde en efectivo instantáneo

– QRIS MPM.

3. Core Banking, GL System, Sistema de Gestión de Riesgos.

La aprobación de los productos / servicios anteriores es solo para dispositivos Android.

En cuanto a la implementación fuera de los dispositivos Android, la administración de Allo Bank debe volver a enviar la solicitud para su aprobación o presentación de informes, ajustada de acuerdo con los criterios de la función.

Mientras tanto, el producto / servicio puede implementarse siempre que haya obtenido la aprobación del regulador pertinente y PT Bank Mega Tbk (MEGA), ya que la matriz ha obtenido la aprobación como proveedor del servicio.

Además, OJK también pidió a la dirección del antiguo Harda International Bank que presentara varios documentos adicionales a OJK.

Algunos de los documentos son:

1. Documentos de seguimiento sobre varios hallazgos de pruebas de penetración que no han sido reparados.

2. Documentos o información que contengan el tipo de cifrado utilizado tanto para el front-end como para el back-end.

3. Documentos de seguimiento bancario sobre los resultados de las inspecciones de partes independientes relacionadas con el cumplimiento de las disposiciones / regulaciones de gestión de riesgos de Tecnología de la Información (TI).

4. Documentos proyectados para la emisión de productos LPE (Allo Apps) y LPD (digital on boarding) para el próximo período de 1 año.

5. Acuerdo de cooperación finalizado con ASLI RI y Trans Digital.

Para obtener información, ASLI RI o PT Asli Design Indonesia (ASLI RI) es una empresa puesta en marcha tecnología que proporciona servicios de verificación inteligente e-KYC (conozca a su cliente), tecnología avanzada basada en AI Biometric Matching System.

“Necesitamos informarle que esta grabación se realizó con base en las cartas y documentos que recibió [direksi BBHI] Transmitir para que la veracidad de la información contenida en la carta y / o documentos adjuntos sea de su entera responsabilidad “, dijo OJK.

Si en el futuro el plan para la emisión del nuevo producto / actividad / servicio no está de acuerdo con el plan de trabajo informado a la OJK o tiene el potencial de afectar negativamente el desempeño del banco, y / o no está de acuerdo con el leyes y regulaciones, entonces la Junta Directiva de BBHI está obligada a descontinuar el producto / servicio. la actividad / servicio.

Además, BBHI está obligado a implementar dicho nuevo producto / actividad a más tardar 6 meses a partir de la fecha de esta carta y presentar un informe de realización a más tardar 3 meses después de la implementación junto con los documentos de respaldo.

“Si en un plazo de 6 meses no lleva a cabo el producto o la actividad en cuestión, esta decisión deja de ser válida y si continúa realizando el producto o la actividad en cuestión, debe enviar un informe sobre el plan de implementación del nuevo producto. / actividad “, dijo el comunicado de OJK en un comunicado. la carta.

CNBC Indonesia ha estado tratando de contactar al Superintendente Bancario Adjunto de OJK, Teguh Supangat, desde el domingo por la noche (9/12) con respecto a los permisos de servicio de banca digital de 7 bancos que en junio ya habían solicitado permisos, uno de los cuales era BBHI. Sin embargo, no hay información oficial de OJK.

BBHI fue uno de los siete bancos que solicitaron un permiso de servicio de banca digital en junio pasado. Los otros seis bancos son PT Bank BCA Digital, PT BRI Agroniaga Tbk (AGRO), PT Bank Neo Commerce Tbk, (BBYB), PT Bank Capital Tbk, (BACA), PT Bank QNB Indonesia Tbk (BKSW) y PT Bank KEB . Hannah.

OJK también ha publicado un nuevo reglamento, a saber, POJK No. 12 / POJK.03 / 2021 sobre bancos comerciales, que se publicó el jueves (19/8) a pesar de que fue firmado previamente por el presidente de la Junta de Comisionados de OJK, Wimboh. Santoso, el 30 de julio.

El director ejecutivo de la Supervisión Bancaria de OJK, Heru Kristiyana, explicó que el POJK para bancos comerciales proporciona instrucciones regulatorias para los bancos digitales.

“POJK 12, proporcionamos instrucciones claras sobre qué tipo de banco digital, nuestra definición es clara. Un banco digital es un banco de entidad legal de Indonesia que proporciona y lleva a cabo sus principales actividades comerciales a través de canales electrónicos sin una oficina física que no sea la oficina central. o puede usar una oficina física que sea limitada ”, dijo en la socialización del POJK No. 12, en Yakarta, el lunes (23/8).

“No dicotomizamos los bancos que se transforman digitalmente o que los bancos quieren establecerse digitalmente desde el principio, porque creo que los bancos son bancos. Las reglas del POJK 12 con respecto a los bancos digitales enfatizan el significado de los bancos digitales”.

En las reglas del POJK, uno de los regulados en el POJK es un banco digital listado en el Capítulo IV.

El reglamento establece que la definición de banco digital es un banco BHI (un banco de entidad legal de Indonesia) que proporciona y lleva a cabo actividades comerciales principalmente a través de canales electrónicos sin una oficina física que no sea KP (oficina central) o utilizando una oficina física limitada. .

Más detalladamente, OJK permite que los bancos digitales operen solo una oficina física como oficina central.

A continuación, los bancos digitales pueden operar sin oficinas físicas o pueden utilizar oficinas físicas limitadas.

Como diferenciador de los bancos comerciales, OJK ha establecido seis requisitos para que los bancos se llamen bancos digitales.

Primero, tener un modelo de negocio que utilice tecnología innovadora y segura para satisfacer las necesidades del cliente.

En segundo lugar, tener la capacidad de gestionar un modelo de negocio de banca digital prudente y sostenible.

En tercer lugar, tenga una gestión de riesgos adecuada. En cuarto lugar, cumplir con los aspectos de gobernanza, incluido el cumplimiento de consejeros que tengan competencia en el campo de las tecnologías de la información y otras competencias a que se refiere la normativa OJK en materia de idoneidad y idoneidad.

Los requisitos quinto y sexto son proteger la seguridad de los datos de los clientes y proporcionar esfuerzos que contribuyan al desarrollo del ecosistema financiero digital y / o la inclusión financiera.

Por otro lado, el próximo sentimiento para Allo Bank es el plan para emitir nuevas acciones, con derechos preferentes (HMETD), también conocido como emisión de derechos.

En esta tercera oferta pública limitada (PUT), BBHI emitirá un máximo de 11.000.000.000 de acciones con un valor nominal de 100 rupias por acción que se ofrecerán a través de PMHMETD o el 94,15% del capital emitido y totalmente pagado de la empresa.

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(bolsa de bolsa)



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