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ANZ demandada por presunto uso de limpiadores y documentos falsos para obtener préstamos hipotecarios

by notiulti

El regulador corporativo ha iniciado acciones legales contra ANZ Bank después de que el prestamista supuestamente usó limpiadores, agentes inmobiliarios y documentos fraudulentos para firmar miles de millones de dólares en préstamos hipotecarios bajo un esquema que fue fuertemente criticado en la comisión real bancaria.

La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) presentó la demanda en el Tribunal Federal el jueves, alegando que ANZ Bank había violado las leyes corporativas al utilizar personas sin licencia para remitir las solicitudes de préstamos hipotecarios al banco a cambio de una comisión.

ASIC alega que en los cinco años hasta junio de 2020, ANZ Bank utilizó el ‘programa introductor’ para firmar más de 50.000 préstamos por valor de más de $ 18.5 mil millones. En algunos casos, ASIC alega que estas hipotecas se basaron en documentos fraudulentos.

ASIC ha iniciado acciones legales contra ANZ Bank por un esquema de introductor ilegal. Crédito:Will Willitts

En septiembre de 2018, ASIC afirma que el programa introductor contribuyó a alrededor del 10 por ciento de todos los préstamos hipotecarios vendidos por la red de sucursales de ANZ en Australia. ANZ Bank no tomó las medidas adecuadas para capacitar a los agentes de remisión y se aseguró de que no estuvieran recopilando documentos de clientes potenciales para los que no estaban autorizados, afirma el regulador.

En su declaración concisa, ASIC afirma que muchos de estos problemas fueron identificados por el equipo de auditoría interna de ANZ en septiembre de 2016, pero a pesar de las medidas que se introdujeron para solucionar el problema, se descubrieron deficiencias en curso en junio de 2020.

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La vicepresidenta de ASIC, Sarah Court, dijo que al regulador le preocupa que algunos de estos préstamos se hayan otorgado sobre la base de información falsa y que algunos consumidores se hayan contraído deudas que no podían pagar.

“Si los bancos van a aceptar referencias de consumidores que buscan un préstamo hipotecario de personas sin licencia, que reciben pagos de comisiones por las referencias, deben asegurarse de tener los sistemas adecuados para procesar adecuadamente esas referencias”, dijo la Sra. Court.

ASIC está buscando multas y otras órdenes de ANZ Bank, incluso para que el banco contrate a un experto independiente para realizar una revisión de sus acuerdos existentes de referencia de clientes de préstamos hipotecarios.

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